Groupe Quinze, une plateforme patrimoniale sur mesure pour clients et partenaires

Application web - Application métier - Interconnexion & système d’information - Cadrage & conception

Groupe Quinze a confié à Idéematic la conception et le développement d’une application métier de gestion de patrimoine sur mesure. Elle réunit le suivi patrimonial des clients, la gestion des missions et la collaboration avec les différents intervenants.

La plateforme centralise le patrimoine privé et professionnel, les études patrimoniales, la planification, les portefeuilles financiers, les documents, les tâches et les espaces partagés. Elle intègre aussi des parcours de paiement, de signature électronique et de gestion documentaire sécurisée.

Notre intervention a couvert le cadrage fonctionnel, la conception des parcours et des droits utilisateurs, les wireframes, le webdesign, l’architecture technique et le développement de l’application.

Client
Groupe Quinze
Infos
Gestion privée et conseil patrimonial
Interface de l'application Groupe Quinze pour gérer les situations et études patrimoniales

LE CONTEXTE

Réunir le patrimoine et l’accompagnement dans un même environnement

Groupe Quinze souhaitait disposer d’un environnement numérique capable de centraliser les informations et les services liés à l’accompagnement patrimonial de ses clients.

La plateforme devait permettre à chaque particulier de retrouver dans un même espace sa situation patrimoniale, son historique et sa planification, ses portefeuilles financiers, ses documents et sa facturation. Le modèle devait également prendre en compte plusieurs périmètres distincts : patrimoine privé, patrimoine lié à une ou plusieurs sociétés et éléments de patrimoine partagés par d’autres utilisateurs.

Le projet dépassait cependant largement la création d’un simple espace client. Les équipes de Groupe Quinze devaient pouvoir publier des études et des documents, organiser des missions et suivre les actions réalisées. Elles devaient également pouvoir associer des partenaires externes aux dossiers de leurs clients lorsque leur intervention était nécessaire.

L’enjeu consistait donc à réunir dans une même application la consultation patrimoniale, le suivi de la relation client et les processus de travail internes et collaboratifs.

LES ENJEUX

Faire collaborer plusieurs profils sans perdre la maîtrise des accès

La plateforme devait répondre à une contrainte centrale : faire travailler plusieurs types d’utilisateurs autour d’un même dossier patrimonial, avec des niveaux d’accès et des droits différents.

Groupe Quinze devait pouvoir distinguer plusieurs profils : administrateurs, particuliers, particuliers invités, partenaires et utilisateurs rattachés à ces derniers. Les droits variaient selon chaque profil. Certains utilisateurs pouvaient consulter ou créer des contenus, intervenir sur des missions et des tâches, tandis que d’autres disposaient uniquement d’un accès en lecture.

Cette logique devait également rester compréhensible côté client. Un particulier pouvait partager tout ou partie de son compte, identifier les personnes autorisées à y accéder et retirer l’accès d’un utilisateur. De son côté, Groupe Quinze pouvait associer un partenaire à une mission et limiter précisément les contenus qui lui étaient accessibles.

La difficulté ne consistait donc pas seulement à gérer des comptes utilisateurs. Il fallait concevoir un système de droits cohérent à l’échelle de toute l’application : patrimoine privé, patrimoine d’entreprise, espaces partagés, missions, tâches, documents et coffre-fort numérique.

Cette granularité des accès était indispensable pour permettre la collaboration tout en conservant la confidentialité des informations patrimoniales et le contrôle des contenus partagés.

Espaces partagés de l'application Groupe Quinze pour consulter des patrimoines privés, sociétés et espaces NAOS
Wireframe fonctionnel de l'application Groupe Quinze pour organiser missions, tâches, notes et documents

LE CADRAGE

Transformer un cahier des charges complexe en parcours métier cohérents

Le projet reposait sur un périmètre fonctionnel particulièrement large. Le cahier des charges fourni par Groupe Quinze comptait 190 pages. Le travail de conception a ensuite conduit à définir plus de 100 écrans fonctionnels couvrant les différents usages de la plateforme.

Le cadrage fonctionnel a permis de structurer des parcours très différents : création et gestion des comptes, partage d’accès, situation patrimoniale, historique et planification, missions, tâches, notes, documents, portefeuilles financiers, espace NAOS, patrimoine d’entreprise, espaces partenaires, formulaires et administration.

Chaque écran devait tenir compte du profil connecté, des droits associés et de l’état du dossier. Un même contenu pouvait ainsi être consulté ou administré différemment selon qu’il s’agissait d’un client, d’un partenaire ou d’un administrateur Groupe Quinze.

Les wireframes ont servi à formaliser ces règles métier avant le développement. Ils ont également permis d’organiser la navigation entre les différents espaces et de valider les interactions avant leur traduction graphique puis technique.

L’APPLICATION MÉTIER

Structurer chaque dimension du patrimoine dans une même application

La plateforme a été conçue comme une véritable application métier de gestion de patrimoine. Elle devait organiser plusieurs périmètres dans un même environnement, sans multiplier les outils ni les espaces indépendants.

Chaque particulier peut retrouver différents espaces selon sa situation : patrimoine privé, patrimoine lié à une ou plusieurs entreprises et patrimoines partagés avec lui. Son espace privé donne accès à sa situation patrimoniale, aux études réalisées, à l’historique et à la planification ainsi qu’à ses portefeuilles financiers.

Cette organisation permet de conserver une lecture claire malgré la quantité d’informations manipulées. Les contenus sont structurés selon leur nature et leur historique. Les droits définis dans l’application déterminent ensuite ce que chaque utilisateur peut consulter ou administrer.

La gestion des portefeuilles financiers illustre cette logique métier. Groupe Quinze peut publier des arbitrages associés à différents profils, notamment prudent, équilibré ou dynamique. Le client accède à l’arbitrage en cours, à l’historique des arbitrages correspondant à son profil et aux documents associés.

L’interface donne également accès à plusieurs ressources complémentaires : études de portefeuilles, backtests, évolution de l’allocation, fiches des fonds et documents DICI. L’objectif était de rendre ces informations financières accessibles sans nuire à la lisibilité générale de l’espace client.

Interface de l'application métier Groupe Quinze pour consulter les portefeuilles financiers et arbitrages
Interface Groupe Quinze de suivi d'une mission patrimoniale avec tâches, documents, notes et experts externes

LE PILOTAGE DES MISSIONS

Suivre chaque mission, ses tâches et les intervenants associés

Au-delà de la consultation patrimoniale, l’application devait permettre à Groupe Quinze de piloter concrètement les missions réalisées pour ses clients.

Chaque mission dispose de son propre espace. Les équipes y retrouvent son contexte, les tâches à réaliser, les documents, les notes et les différents intervenants mobilisés. Une mission peut associer le client, les collaborateurs Groupe Quinze et des experts externes, par exemple un notaire, un juriste ou un avocat.

Chaque tâche est rattachée à un responsable, à un statut et à une date de mise à jour. Cette organisation permet de suivre l’avancement de la mission dans le temps, depuis les actions à effectuer jusqu’aux étapes terminées, tout en conservant l’historique du dossier.

Une fois la mission clôturée, son contenu reste consultable : tâches réalisées, documents, notes et experts ayant participé au dossier. L’application joue ainsi un double rôle : outil de pilotage opérationnel et mémoire structurée de l’accompagnement patrimonial.

Cette logique illustre l’un des objectifs centraux du projet : faire de l’espace client le prolongement numérique du travail réalisé par Groupe Quinze et son réseau de partenaires.

LES ESPACES PARTAGÉS ET LES PARTENAIRES

Associer des experts externes à une mission sans ouvrir l’ensemble du dossier client

L’accompagnement patrimonial peut nécessiter l’intervention de professionnels extérieurs à Groupe Quinze. La plateforme intègre donc un espace partenaire dédié. Il permet d’associer ces intervenants aux missions qui les concernent sans leur donner accès à l’ensemble des informations du client.

Lors de la création d’une mission, un administrateur peut y associer un partenaire ainsi que les utilisateurs rattachés à celui-ci. La mission apparaît alors dans leur propre espace, avec uniquement les contenus dont l’accès leur a été accordé.

Chaque partenaire retrouve les dossiers de ses clients, les tâches qui lui sont assignées ainsi que les notes et documents utiles à son intervention. Les tâches peuvent circuler entre le client, Groupe Quinze et le partenaire, avec un statut permettant d’en suivre l’avancement.

L’espace prévoit également une recherche dans les missions et un système d’archives. Les dossiers terminés restent ainsi accessibles sans surcharger la vue courante.

Cette séparation entre collaboration et droits d’accès permet de faire intervenir un réseau d’experts dans les processus métier tout en conservant la maîtrise des informations patrimoniales partagées.

Espace partenaire de l'application Groupe Quinze avec missions clients, tâches, notes et documents
Interface du coffre-fort numérique NAOS de Groupe Quinze pour organiser et partager des documents patrimoniaux
Interface Groupe Quinze pour modifier le volume de stockage NAOS et déclencher le paiement associé
Vue d'ensemble des espaces NAOS dans l'application Groupe Quinze avec création et gestion des coffres-forts numériques

SÉCURITÉ, DOCUMENTS ET SERVICES CONNECTÉS

Sécuriser les données sensibles et connecter les parcours clés

La nature des informations manipulées imposait des mécanismes d’accès et de stockage adaptés à des données patrimoniales sensibles.

La plateforme intègre une authentification à deux facteurs. Après la saisie de l’adresse email et du mot de passe, un code de vérification peut être envoyé par email ou SMS afin de confirmer l’identité de l’utilisateur.

Un espace spécifique, NAOS, joue le rôle de coffre-fort numérique. Chaque client peut y organiser ses documents dans des dossiers et sous-dossiers, ajouter des fichiers ou des notes et gérer les personnes autorisées à y accéder.

Les parcours associés à NAOS s’appuient également sur plusieurs services connectés :

  • Stripe pour les paiements, les paiements récurrents et l’association des factures au compte client ;
  • Yousign pour les parcours de signature électronique, notamment lors de l’ouverture ou de la modification d’un espace NAOS ;
  • Calendly pour la prise de rendez-vous depuis la plateforme ;
  • un service d’emailing transactionnel et de notifications SMS pour accompagner les principales actions réalisées dans l’application.

Ces interconnexions permettent de conserver un parcours cohérent tout en s’appuyant sur des services spécialisés pour le paiement, la signature électronique, la prise de rendez-vous et les communications.

LE DÉVELOPPEMENT

Transformer plus de 100 parcours fonctionnels en une application web robuste

Une fois les règles métier, les droits utilisateurs et les parcours validés, l’enjeu était de traduire cette complexité dans un développement logiciel sur mesure. L’application devait rester fiable, maintenable et capable d’évoluer dans le temps.

Le socle technique repose sur Ruby on Rails et une base de données PostgreSQL. Il permet d’organiser les nombreux objets métier de la plateforme : utilisateurs, patrimoines, sociétés, missions, tâches, notes, documents, partenaires, espaces NAOS, arbitrages financiers et formulaires.

Le développement intègre également plusieurs briques adaptées aux besoins du projet : authentification renforcée, double authentification, gestion des états métier, recherche dans l’application, traitements asynchrones et tests automatisés.

Cette architecture devait prendre en compte une contrainte centrale : une même information peut être utilisée différemment selon le profil connecté, ses droits, le patrimoine concerné et l’état du processus en cours.

Cette application web sur mesure a ainsi été construite pour réunir les usages des clients, les outils de travail des équipes Groupe Quinze et les interventions des partenaires externes au sein d’un même environnement.

Interface finale de l'application web Groupe Quinze pour piloter missions, tâches, notes et documents patrimoniaux
Interface de l'application Groupe Quinze pour ajouter un commentaire, joindre un fichier et envoyer une notification

LES TECHNOLOGIES

Ruby on Rails et PostgreSQL pour une application métier complexe

Le socle technique de la plateforme repose sur Ruby on Rails pour la partie applicative et sur PostgreSQL pour la gestion des données.

Cette architecture répond à la complexité du projet : de nombreux objets métier sont liés entre eux, plusieurs profils utilisateurs coexistent et les droits varient selon les situations. Certains contenus suivent également différents états au cours des processus métier.

Plusieurs composants spécialisés complètent ce socle :

  • Devise et Devise Two Factor pour l’authentification et la double authentification ;
  • State Machine pour gérer les différents états des éléments métier ;
  • PgSearch pour les fonctionnalités de recherche ;
  • CarrierWave pour la gestion des fichiers et médias ;
  • Phony pour la validation des numéros de téléphone ;
  • Sidekiq pour l’exécution de traitements asynchrones ;
  • RSpec pour les tests unitaires.

L’application dialogue également avec plusieurs services tiers intégrés aux parcours : Stripe pour les paiements, Yousign pour la signature électronique, Calendly pour la prise de rendez-vous et SendinBlue pour l’envoi des emails transactionnels.

L’objectif n’était pas d’accumuler les technologies, mais de construire une architecture adaptée aux processus métier de Groupe Quinze. Elle devait soutenir les règles d’accès, les workflows et les évolutions futures de la plateforme.

LA PAROLE AU CLIENT

Groupe Quinze présente sa transformation digitale dans Forbes

En mars 2023, Forbes consacre un reportage à Groupe Quinze et à sa manière de repenser la gestion de patrimoine. L’interview de Christophe Brochard, fondateur et dirigeant de Groupe Quinze, présente notamment la place du digital dans l’accompagnement des clients et le rôle de la plateforme dans cette transformation.

Cette application métier permet de réunir dans un même environnement des processus auparavant dispersés : données patrimoniales, missions, tâches, documents, partenaires et services connectés. Le digital vient ainsi soutenir le conseil patrimonial en facilitant l’organisation de l’information, la collaboration entre les différents intervenants et le suivi des parcours clients.

C’est dans cette logique qu’Idéematic a accompagné Groupe Quinze dans la conception et le développement de sa plateforme. Les règles métier, les droits d’accès et les différents processus patrimoniaux ont été traduits en une application web métier sécurisée et évolutive, pensée à partir des usages réels de ses utilisateurs.

Cette réalisation illustre notre savoir-faire en matière de conception d’application métier sur mesure : cadrage fonctionnel, UX, gestion des rôles et permissions, développement sur mesure et interconnexion avec des services tiers.

Découvrez l’interview de Christophe Brochard pour Forbes et la place donnée au digital dans la stratégie de Groupe Quinze.

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Comme pour Groupe Quinze, nous pouvons transformer des règles métier complexes, des droits d’accès multiples et des services à interconnecter en un outil clair, fiable et évolutif.

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